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186万个千万资产高净值家庭的未来需求-金百临金融财富中心

186万个千万资产高净值家庭的未来需求-金百临金融财富中心
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随着创一代的年龄上升,中国企业逐渐进入交接期,家族传承的意识逐渐增强,关注和重视度日益提高。近日,有关部门发布了《2017高净值人群财富管理报告》,分析了本年度186万千万资产高净值人群的面临的问题,其中愈发明显呈现出传承需求的迫切性。
Part1,全球视野下企业家家族传承需求及趋势
从市场整体状况来看,中国企业家对于家族传承的关注度日益提升。一代企业家在家族传承方面表现出了更为迫切和重视的态度。二代企业家由于年纪尚轻,家族传承意识和紧迫感相对较弱。
本次调研发现,86.2% 的企业家已然开始考虑或着手准备家族传承事宜。在考虑的时机上,子女年龄(40%)、自身年龄(38%)和企业发展需求(22%)是企业家们开始规划家族传承事宜的三大标准。

在认知的家族传承方式上,第三方机构表现突出,“信托公司”和“家族办公室”的知名度排名前二,认知比例均超四成。
在企业家偏好的家族传承方式上,“建立和培养专属的职业化团队”的选择最多,为32.9%。究其原因:
自建的团队可信度更高,能够亲自挑选成员,对于家族传承中的相关资料有完全控制权,保证私密性和信息的绝对安全。
自建的团队更具备个性化和灵活性,能妥善处理家族传承过程中不断变化的环境和需求的更新,也能以最快的速度响应突发性事件。
自建的团队在关系上更为紧密,对于企业家的需求了解更全面,在满足度高的情况下提供“一站式”服务。
当选择第三方机构为传承方式时g7009,“家族办公室”排名第一,占比26.7%,紧随其后的是“信托公司”和“银行”,两者比例均为23.9%。

文化传承和财富传承是中国企业家目前最为需要传承的两大内容粘仕杰,占比分别为56.7% 和48.5%。
对于企业家来说,文化传承包括创新、勇气、抗压、价值观等深层次的思维观念和生活方式,往往是基业长青和永续的关键性因素。
财富传承则是保证资金最大程度地传递完整,为后代的无忧生活奠定基础。与打造百年品牌、企业永续相关的传承是排名第三的需求,包括“管理领导方式”(39.7%)和“核心价值”(31.1%)。

根据本次调研数据显示,企业家们在家族传承的困扰上仍然首要集中在“培养成功的接班人”资质这一问题上,优越生活条件下成长的二代们泥浆搏击,在社会中所驾驭的智力或获取的信息无法支撑他们在激烈竞争环境里经营或持续发展一个企业。
因此企业家们担心“子女无法胜任,培养方式的经验不足”的比例最多,为29.5%。其次是家族传承经验和计划的缺乏,即“对于家族传承的知识和认知不完善”(28.5%)和“传承计划的方向不明确,不知道如何制定”(27.2%)。

Part2,全球视野下的企业家责任
本次调研数据显示红楼之贾瑚,对企业发展负责是企业家们最为基础和主要的责任,他们需要保护股东利益,树立行业领先地位,最大限度地创造良好利润。
因此,“保持良好的经营业绩”和“保持企业持续的竞争力”是并列第一的企业家责任,占比44%。其次是拥有基本的企业家职业道德责任,包括“守法经营”(39.7%)和“维护善待员工权益”(26.8%)、“为员工提供安全健康的工作环境”(17.9%)等。

对于企业家们来说,他们之所以愿意承担社会责任和义务,源于三大原因:“ 树立良好的公众形象”(54.4%)、“能对社会稳定起到好的示范作用”(45.2%)以及“获得自身成就感”(44.9%)。

Part 3,中国高净值家庭规模及特征
调查数据显示,大中华区千万资产的“高净值家庭”数量达到186 万,比去年增加14.7 万,兰雨霖增长率达8.6%。其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到94.8 万;拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到12.1 万,比去年增加1.2 万,增长率达10.5%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到7.1 万;拥有3000 万美金的“国际超高净值家庭”数量达到7.9 万,比去年增加8300 户,增长率达11.8%,其中拥有3000 万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到4.8 万。

除港澳台之外,中国大陆地区千万资产的“高净值家庭”数量达到147 万,比去年增加13万,增长率达9.7%。
其中拥有千万可投资资产的“高净值家庭”数量达到74.9 万;拥有亿万资产的“超高净值家庭”数量达到9.9 万,比去年增加1 万,增长率达11.6%,其中拥有亿万可投资资产的“超高净值家庭”数量达到5.9 万;拥有3000 万美金的“国际超高净值家庭”数量达到6.5万,比去年增加7600 户,增长率达13.3%,其中拥有3000 万美金可投资资产的“国际超高净值家庭”数量达到3.9 万。

中国千万高净值人群主要由四类人构成:企业的拥有者(55%)、金领(20%)、炒房者(15%)、职业股民(10%)。

Part 4,中国高净值人群跨境需求现状与趋势
在本次接受采访并具有出境背景的近700 位高净值人群中,他们对于跨境最大的五个需求依次为出境旅游、跨境金融投资、子女境外留学、境外置业和移民。相比去年,这部分人群在未来跨境需求上更加丰富多元。
另外随着高净值人群越来越关注“大健康”,加之互联网信息透明化以及国际化视野不断的拓展,有24.9% 的人群表示对跨境医疗有需求,通过定性研究发现,他们对于跨境医疗的主要需求体现在出境旅游医疗、体检、重症治疗、医疗美容等方面。

高净值人群平均可投资资产额占总资产比例为52.3%,而跨境金融投资额已占他们可投资资产总额的31.2%。与去年相比,2017 年跨境金融投资额增长了近一倍尚才家教网,更是有超过两成的高净值人群跨境金融投资额占其可投资资产总额的一半以上。


与去年相比,高净值人群跨境金融投资产品的广度和深度均有所扩展、提高,“外汇存款”、“股票”、“债券”、“基金”和“保险”仍然是高净值人群跨境金融投资配置中最普遍的五种产品。



高净值人群进行跨境金融投资时越加趋于理性、稳健,他们在选择投资产品时对于风险因素的看重进一步增强,其中“安全风险控制方法”仍然是他们首要考虑因素,其次是“实际收益”,“风险评估”上升至第三位。

在跨境金融投资热门国家中,美国以68.9%的选择率仍然位列中国高净值人群跨境金融投资国家的首位;其次是英国,选择投资人群占比38.5% ;法国以19.4% 的选择比例排名第三。
与去年相比,选择投资美国的比例略有下降,通过定性研究发现主要是由于特朗普不稳定行政风格出现避险情绪;2017 年英国备受中国投资者青睐,虽然英国公投退欧后英镑急挫,但英国优质资产的吸引力仍然有所上升,使英国成为投资热点;另外受惠“一带一路”战略及投资促进政策,高净值人群对于沿线覆盖欧洲国家均出现较高的投资兴趣和热情。


2017 年高净值人群境外置业行为呈现更为积极投资的趋势,有接近一半的中国高净值人群将境外房地产投资作为最主要标的,根据本次调查结果发现,已在境外置业的这部分高净值人群在境外平均拥有2.9 套房产泵打一成语,七成以上人群的个人财富分布在5,000 万元-5 亿元,平均年龄为41 岁。其中购有2-3 套境外房产的人群最多,占比46.6%,拥有4 套及以上房产的人群比例超过三成曲佑良。

高净值人群购置境外房产用途上,整体趋势与去年表现一致,“资产配置需求”和“子女教育居住”仍然是他们购置境外房产最大的两个用途,考虑人群比例均超过五成。

美国在发达国家中移民门槛相对较低,政策上也非常便捷,再加上其在全球范围内遥遥领先的教育环境及稳健的经济发展,使得美国成为最受中国高净值人群青睐的移民国家;
作为传统的发达移民国加拿大排名上升至第二位,一直以来中国高净值人群对加拿大的医疗福利、华人社区和教育都有高度的认同感;
英国以完善的社会福利、世界领先的教育制度和优越的生活环境等因素吸引了众多高净值人群,在本次调研中,排名第三位;
澳大利亚以7.9% 的移民人群比例排在第四位,主要归结澳洲享誉全球的教育、社会友好性、气候的温暖适宜性、经济发达以及城市整体规划的美丽性等能够带来更高品质的生活。

来源:仁和智本财富

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作者:admin | 分类:全部文章 | 浏览:119 2017 12 11  
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